比特币与经济危机：全球开采比特币成本最低的国家委内瑞拉
阳光明媚的星期二早上，生活在委内瑞拉的 Carlos 想去买一些牛奶、鸡蛋这些生活必需品。在委内瑞拉这样生活环境如此恶劣的国家，能买到牛奶鸡蛋，不太容易了。
而且 Carlos 还有一个问题，他手里根本没有委内瑞拉的货币——玻利瓦尔。什么概念呢？就是你在中国生活，但是手里没有任何形式的人民币一样。
像 Carlos 这样的人，不在少数。因为，在委内瑞拉这样的国家，手里拿着玻利瓦尔，几乎就等于自杀。
委内瑞拉，一个地上有钱都没人捡的国度。
我们先来看看，委内瑞拉现在成了什么样子？
一、难以想象的委内瑞拉
众所周知，委内瑞拉曾经是一个富得流油的地方。能让他们引以为傲的，就是石油。
根据已经探明的石油储备量，这个位于南美洲北部的热带国家的人均石油量，遥遥领先。这个数字并不是仅限曾经，实际上，直到今天，委内瑞拉的石油储备量依然是世界第一。
水比油贵，在委内瑞拉并不稀奇。曾经有委内瑞拉的司机说过，「油价低得离谱，加满一箱油比买一瓶水还便宜。」 这里的汽油价格是世界上最便宜的，1 升汽油价格折合人民币 1 毛钱，而 1 升水的价格要比 1 升汽油的价格贵好几倍。后来，虽然经过了多次提价，但是委内瑞拉的汽油价格仍然是全世界最低，甚至可以看成是免费的。
正是靠着这种「黑色黄金」的储备，委内瑞拉很快实现了经济的崛起。二战后，委内瑞拉的人均国内生产总值涨到了 7424 美元，一度超过了加拿大和智利，这个数据是日本的 4 倍，是中国的 12 倍，一度跃升为世界上第四富有的国家。
除了石油，委内瑞拉还是拉美国家中为数不多的出产金刚石的国家之一，无论是资源量还是预计储量，都在千万克拉的级别，丰富的资源让委内瑞拉长期霸占着该地区最富有的经济体的位置。国富的同时，这里的居民也因此获益。
简单一点说，委内瑞拉，曾经是这个世界上居民幸福感最高的国度。当时，只要是生活在这个国家的人民，无论是医疗、教育，还是交通等社会项目，基本上都有政府买单。夸张一点，在上世界 80 年代前，委内瑞拉人无忧无虑。
但这样的幸福生活，到了上世纪 80 年代中旬后开始急转直下。
委内瑞拉的一切繁华几乎都是石油带来的，但他们实在太依赖石油了。
从 1980 年开始，世界石油供应过剩，石油价格开始崩溃，委内瑞拉的石油收入大幅减少。严重依赖石油、尚未实现经济多样化的委内瑞拉遭受重创。为缓解经济危机、偿还债务，委内瑞拉只能靠通货膨胀来妥协，换句话说，他们不得不靠印钱来维持国家运转。
而委内瑞拉的通货膨胀，我们难以想象。有一些数据，大家可以感受一下。
1984 年，委内瑞拉的通货膨胀率达到了 84.5%，1999 年又上涨到了 99.9%。但委内瑞拉的通胀率的上涨的脚步丝毫没有停下。
从 2016 年 11 月份开始，月度通胀超过 50% 的情况，经历了 24 个月，巅峰时期，每 17.9 天，委内瑞拉的物价就翻一倍。
2018 年，据国际货币基金组织 （IMF）数据显示，委内瑞拉全年的通货膨胀率高达惊人的 137 万 %。这是什么概念呢？2017 年同期用 1 块钱可以买到的东西，在 2018 年的同期需要 1.37 万。
有人曾经去实地考察发现，一只 2.4 公斤的鸡，需要 1460 万玻利瓦尔，也就是 2.22 美元。当时是 2018 年 8 月底，这个价格也就维持了几天。当然，鸡这个例子可能也过于理想，在其他国家，年前千万已经是富人行列，而在委内瑞拉，连只鸡也买不到。有研究表示，在 2018 年，有 94% 的委内瑞拉人没有足够的收入买水、油这样的基本食物，甚至寿命都缩短了 3.5 年。
2019 年的数据还没有统计，不过据 IMF 在 2018 年的预测，委内瑞拉 2019 年的通货膨胀率将达到 1000 万 %。
当地居民已经不再关注自己手里货币的面值，跌到什么样子他们也不会惊讶。真理只有一个，就是玻利瓦尔多在手里放一天，就越不值钱。
甚至餐厅的菜单上已经不标注价格，因为价格变动太快，以致于客人点餐和买单时，价格都不太一样。
伴随着难以想象的通货膨胀，随之到来的是食物短缺。文章开头 Carlos 的经历在委内瑞拉已经习以为常：如果手里没有足够的玻利瓦尔，根本买不到鸡蛋、牛奶等日常必需品。
身处在这样的环境，Carlos 们必须找到生存下去的办法，手里拿着玻利瓦尔相当于自杀，他们必须寻找价值稳定的货币，比如美元，或者，比特币。
「比特币救了我的家人。」Carlos 感慨颇深。
二、人们开始用加密货币自救
在说 Carlos 使用比特币之前，我们先看看，美元为什么不如比特币。
当然，相对来说，美元是稳定的，委内瑞拉人民也会把玻利瓦尔兑换成美元，去购买诸如杂货之类的东西。
但对于 Carlos 们来说困难的是，美元的兑换渠道。
随着委内瑞拉与美国两国的关系陷入困境，人们要想把玻利瓦尔兑换称美元变得异常困难。最早的时候，人们可以随意从官方渠道兑换美元，但政府实行货币管制后，有钱人可以私底下通过高级餐厅或酒店礼宾处，兑换到数百美元，但普通人来说，不得不前往黑市。
但黑市并不是普通人能参与的游戏。在官方规定的汇率里，针对食品、药品等基本产品的汇率可能只有 1 比几十、几百，但在黑市上，美元的黑市汇率一度是官方汇率的八到十五倍。本来就没什么钱的委内瑞拉人民，再按照超过 10 倍的官方美元汇率换汇，钱更少了。
美元之外，日渐火爆的比特币，成了最佳人选。
虽然比特币价格也不稳定，但相对于玻利瓦尔暗无天日地贬值，比特币的波动还可以接受，且随着比特币越来越得到认可，日常持有比特币，需要购买物品时再换为玻利瓦尔的情况非常普遍。
Carlos 现在的生活已经离不开比特币了。用他自己的话说，他把自己所有的家当，都换成了比特币。
大部分委内瑞拉人使用的交易平台，是 Localbitcoins，这是一个全球通用的第三方交易平台。
在 Localbitcoins 上，购买和抛售比特币都比较容易，只需要找到使用同一家银行的对方，等待银行转账，然后就成功了。Carlos 手里的比特币，在生活消费前，也需要将比特币兑换回玻利瓦尔，整个过程时间不长，大约 10 分钟。
这短短的 10 分钟，撑起了 Carlos 们在委内瑞拉活下去的希望。
2017 年初，比特币刚刚有点热潮，看见救命稻草的委内瑞拉人不会放过机会，当时一周内，委内瑞拉就交易了超过 800 个比特币。这仅仅是开始。
根据据链塔智库的统计，2018 年 3 月到 4 月，以委内瑞拉本币玻利瓦尔计价的比特币交易量暴增了 138%。Localbitcoins 平台上，委内瑞拉的比特币交易量一度排在全球第二，仅次于俄罗斯。在 2018 年 4 月 17 日，委内瑞拉在 Localbitcoins 上一天的交易量就破了 100 万美元。到了 6 月，首周比特币的交易量环比的增幅就达到了 40%。从 2018 年末至今，委内瑞拉比特币交易量增加了 47%，越来越多的人开始像 Carlos 一样，使用比特币给资产保值。
在那样的环境下，加密货币成为了大部分居民的寄托，这种看不见摸不到、在其他部分国家依旧违法的东西，在委内瑞拉的认可度远超我们想象。不仅仅是比特币，对于 Carlos 们来说，他们还可以用钱买到比特币，但对于一部分人，他们连钱都没有，怎么办？
在委内瑞拉这样的恶劣环境，总会发生看似不太可能的故事。
2017 年 11 月，一位名为 Hector 的网友在 reddit 上发了一则感谢帖，原因是另一个用户捐给了他 0.5 枚 NANO（价值 1 美元）。Hector 表示，这几乎是他整个月的薪水。这个帖子很快火了，这时候人们才发现原来这个国家的人那么贫困，开始有越来越多人给他和其他人捐款。不久后，Hector 又更新了帖子，名为「我今天买了 102 公斤的食品」。
除了靠捐赠，委内瑞拉居民也可以自己获得加密货币，比如香蕉币 Banano。
香蕉币的主要发行渠道是一款游戏，名叫「Banano Runner」，玩家控制猴子躲避障碍物，同时抓香蕉。获得香蕉的数量，对应着玩家收到的香蕉币。
单纯玩游戏，一个小时就可以赚到 1200 个 Banano，每个 Banano 曾经最高达到 0.0022 美元，当时相当于 7000 玻利瓦尔，1200 个 Banano 几乎相当于委内瑞拉当时的最低月工资标准的 2 倍。
Banano 在委内瑞拉也确实可以消费，名为 Mayrapina 的网友曾在 reddit 上向世界展示了，她用收到的 1 万个 Banano 买到的东西。很难想象，就是一个购物，竟然让她的亲戚朋友去到她家里参观，看看她是如何靠一种看不见摸不到的东西，获得近乎一年工资才能获得的生活必需品。
比特币、Nano、Banano 等等加密货币，在环境特殊的委内瑞拉形成了某种共识，在不相信本土法币的时候，人们回到了以物换物或稳定价值的货币的时代，而这些加密货币恰好获得了人们的共识。
我们再把目光放回到 Carlos 和比特币身上，看看他如何使用比特币拯救自己的生活。
Carlos 的父亲是委内瑞拉公务员，在没有纸张的印刷厂工作，每月收入 6 美元，他母亲没有工作，他弟弟是当地律师，但这个需要有钱客户的职业，在委内瑞拉如同失业。全家所有开支，只能靠 Carlos。
靠着比特币，Carlos 可以在委内瑞拉喝牛奶，可以让家里不愁生活必需品，甚至他弟弟在委内瑞拉还变胖了。要知道变胖这个现象，在委内瑞拉几乎不可能，那是一个因为食物短缺而导致人均寿命减少 3.5 年的国度，变胖简直就是奇迹。
当得知弟弟打算离开委内瑞拉，Carlos 用比特币帮他购买逃离这里的一切物品：衣服、书包、手机等等。在逃出边境的时候，那些长期搜刮逃离这里的边境军官也无法从他弟弟身上找到一分钱。因为兄弟俩之间的转账都是靠比特币。
不过，一切也不是那么顺利，人们已经产生共识的东西，委内瑞拉政府不可能任由其发展。
三、委内瑞拉政府对加密货币的态度
比特币这些加密货币在委内瑞拉的风靡，与政府最主要的矛盾点，就是加速了玻利瓦尔的通货膨胀率。当人们不再相信、不再使用以政府支撑的法币，崩盘近在咫尺。
于是，委内瑞拉政府开始监管比特币，凡是银行卡金额中有超过 50 美元以上的变动，用户就需要到银行去解释这笔资金的来源。同时，委内瑞拉也禁止了当地的比特币挖矿，切断比特币的源头。
2018 年 3 月，新泽西的一家电力供给公司 Elite Fixtures 发布了一项调研报告，对 114 个国家挖矿的平均成本进行了比较。从榜单来看，委内瑞拉竟然是世界上开采比特币成本最便宜的国家，由于电费大部分有政府补贴，这里挖掘一枚比特币的成本价格，仅为 531 美元，从这点来看，委内瑞拉简直就是挖矿的天堂。
若只考虑电价，委内瑞拉是全球各国中开采一枚比特币成本最低的国
从技术上来讲，加密货币挖矿并不违法，加上低廉的电费，吸引了不少人来委内瑞拉淘金。但自挖矿开始出现以来，当地的警察就在逮捕加密货币矿工，并以偷电、交易欺诈、网络犯罪或资助恐怖主义的名义要求矿工支付罚金。
政府的禁令也不是危言耸听，玻利瓦尔情报局的一支部队就逮捕并起诉了两名矿工，原因是他们在巴伦西亚的一个工业区非法开采比特币，在逮捕现场，当局还没收了矿机和四台笔记本电脑。
不久后，政府又开始禁止进口任何新的挖矿硬件，包括某些型号的显卡和 ASIC 矿机。
只有监管，委内瑞拉政府远不满意，手里握着全球最庞大的石油储备量，他们决定还是以石油为基础，去发币。
2017 年 12 月 8 日，委内瑞拉总统尼古拉·马杜罗（Nicolas Maduro）提出发行本国法定数字货币 Petro（石油币）的构想，既然本国石油丰富，那就以原油被背书，发行石油币，简单直接。第二年 1 月底，政府很快公布了《石油币白皮书》
根据白皮书，该国将一块储量超过 50 亿桶、 价值 2670 亿美元的油田作为发行代币的基础，首批发行 1 亿枚石油币，每枚石油币用 1 桶原油作为实物抵押。按当时油价计算，⼀个石油币约合 52 美元，可以兑换其他虚拟货币或法币，亦可在线上交易中充当原油商品的代表物。
一场声势浩大的国家发币行动轰轰烈烈地展开。2018 年 2 月 20 日，委内瑞拉正式预售石油币，经过 2 个多月的预售，向来自 127 个国家的投资者募到了 30 亿美元。
募集金额与预想有一定差距不是没有原因。
当时，委内瑞拉刚提出加密货币计划后，就遭到了委内瑞拉国会的强烈反对，这个由反对党控制的国会认为，发行石油币等于是凭石油储藏来借贷资金，法律规定，政府借贷必须经过国会同意，因此国会指控发行石油币违法。
除了内部争议，外部也面临着风险。当时，美国财政部发言人严厉警告意向投资者认购委内瑞拉石油币的行为，是违反美国对委内瑞拉政府的经济制裁，存在连带的处罚的风险。
而印度政府则更加直接，虽然委内瑞拉存着拉拢的初心，还试图给他们 30％的折扣，但印度还是毅然拒绝了。不过，即便有多个国家的围追堵截，还是阻挡不了委内瑞拉的发币步伐，在完成 30 亿美元的筹资后，政府开始为发币和落地做准备。
马杜罗嘴里的 「存储 50 亿桶石油的油田」 ，就是一个在与世隔绝的草原上唯一的小镇——阿塔皮里雷。马杜罗是这么描述这个地方的，「这个只有 1300 个人的偏远小村庄，现在正在加密货币行业最顶尖的创新领域。」
在总统的表述中，Petro 已经可以用于商品支付，已经上了 16 家交易所，即将帮助委内瑞拉渡过难关。但实际上呢
实际上，50 亿桶石油依然还躺在阿塔皮里雷的地底，当地居民除了撑不下去的学校、坑坑洼洼的马路、时不时的停电，根本看不到任何加密货币。16 家交易平台中，也没有一家上线 Petro，根本没有人使用或者交易。而且有专家表示，开采这 50 亿桶石油至少需要 200 亿美元，政府根本拿不出这么多钱。
Petro 币的价值，完全在靠政府苦苦支撑。政府不愿意放弃，还在计划各种活动推广 Petro，但从没有见过 Petro 的人们，根本不在乎。Carlos 们依旧使用更有共识的加密货币改善生活。
人们之所以不在乎，是因为，他们已经不再相信这片土地上的政府了。以政府为支撑的玻利瓦尔，现在每天面额都会加个 0，谁也不知道同样是以政府背书的 Petro，到底会变成什么样子。
比特币，或者 Nano、Banano，这些虽然没有任何机构背书，但这正是去中心化共识的价值。他们的价值是人们的心理曲线，委内瑞拉政府不能对这些东西有所更改或者限制，这也是 Petro 为什么不能被公认的原因。
说起来，比特币与经济危机，渊源颇深。
四、比特币与经济危机
事实上，比特币之所以能抵御通货膨胀，就是因为它孕育和诞生的背景是在经济危机，由于政府的失效，比特币才会被中本聪创造出来。因此，只要是发生经济危机的国家或地区，比特币总会成为备受人们欢迎的新事物。
2013 年 4 月，为获得欧盟 100 亿欧元的紧急援助贷款，塞浦路斯政府宣布向当地银行存户征收存款税，其中存款达 10 万欧元或以上的人，需要缴纳的税率为 9.9%，10 万欧元以下的税率为 6.75%。这种直接向储户收税的消息一经公布，瞬间引起了人们的非议，银行很快发生挤兑。
当时，甚至有塞浦路斯居民直言：「这是政府对我们的一次抢劫，这是我一生中最糟糕的时候，这让我想起了 1974 年土耳其对塞浦路斯的入侵。」
这直接导致了不受任何一个国家控制的比特币的大涨，短短几天，比特币从 30 多美元飙涨到 265 美元，最后一路涨至 1147 美元，涨幅数十倍。
从 2008 年的金融危机，到 2013 年的塞浦路斯的金融危机，再到委内瑞拉无休止的通货膨胀，比特币诞生于危机，又从中得到了肆意生长的空间，成为了现在炙手可热的投资工具。
故事的最后，Carlos 的弟弟还是回到了委内瑞拉，他在国外不仅没有找到工作，还花光了钱，最终还是靠 Carlos 转账给他的比特币，才能够从国外返家。
现在的委内瑞拉人，已经离不开加密货币。
